意見

有組織犯罪與洗錢

李更(Fernando Negrao)

今天，說起有組織犯罪涉 及的是一個現實問題。由 於有組織犯罪的各種形式 諸如詐騙、賄賂和洗錢日 益相互關聯，其內容也愈 來愈經濟化，其差別日益 縮小。

進一步談論有組織犯罪就 是要盡力找出犯罪團伙賺 取非法來源收入的手法與 為掩蓋其來源而進行洗錢 的方式之間的聯繫。

如果我們使用警察的而非 司法機關的術語，援用國 家刑事情報局(NCIS)下的 定義，那麼，有組織犯 罪“是一種有組織有紀律 團伙的活動，其首要目的 是通過長期的持續的無國 界犯罪活動獲取經濟收 益，並將之用於合法的目 的”。

尋找、打擊和摧毀或至少 瓦解這類團伙，進而觸及 罪犯的活動是當今重要的 頭等任務。

總結這段序言，人們將認 為，洗錢是罪犯使其收入 合法並將之用於投資的地 下通道。

所以，必須從努力揭開地 下通道開始，以恢復健康 的經濟渠道，加強法制國 家的基礎。

具體深入這一問題，不能 不提到意人利的例子，因為 意人利是“黑手黨”一詞的 發源地。“黑手黨”指的是 諸如，“CAMORRA NAPOLITANA”，“ INDRANGHETA”，在布 格利亞活動的“神聖皇 冠”和“COSA NOSTRA” 這些組織，其中以“COSA NOSTRA”最為重要。

根據意大利中央統計局1990年提供的資料，意大 利罪犯收入總數估計約為 215億至240億美元。其 中，至少50%屬 有組織犯罪，這 筆錢中的三分之 一到四分之一 屬“COSA NOSTRA” 或“西 西里黑手黨”。

值得強調的 是，由於犯罪組 織自身的發展， 移民潮的出現， 通訊工具日益精 巧和由此導致的 經濟全球化都為 犯罪組織提供了 便利。犯罪組織 一直在向外延伸 自己的觸角，並 愈來愈多地以真 的“跨國企業組 織”的面目出 現。

眾所周知，儘 管意人利犯罪組 織近年來遭到多 次失敗，但可以 感覺到，犯罪組 織對新情況迅速 巧妙適應的能 力 ，特別是“ COSA NOSTRA” 正在培養 一代新的黑手黨徒，以更 好地防止悔過自首者的揭 發。

意大利黑手黨的新活動是 與國際犯罪集團的聯繫和成 立新的黑手黨組織。當前， 意人利黑手黨開始將大量資 本投向受保護、易損和低質 量產品或過時和仿制商品的 交易方面。他們通過在東歐 國家建立的黑手黨集團的聯 繫進行這種交易。東歐國家 的黑手黨集團作為 中間代理人，向在 其它地區經營的企 業提供如何逃避進 出口關稅和騙稅的 諮詢服務。

黑手黨活動的一個重要方面是建 築業。黑手黨組 織與某些公共行 政及經濟部門有 以共同利益為基 礎的聯繫。

換言之，某個定 標人將某些工程 判給某投標商以 換取“好處”。投標商向定標人 支付“好處”等 於為黑手黨出錢 出力。黑手黨收 了錢，就保障社 會安寧，控制勞 力，並在政治上 支持引起一系列 關係的定標人。

在意大利，有組 織犯罪通過投資 控制了建築業， 壟斷了地面運輸 和建築材料供應 的關鍵部門。

1990年起，意大利的政治危機是在最腐敗的建築部 門出現危機後引發的的事 實證明了這一點。

一種新的，最有利可圖的 活動是進行偽造，這項活 動日益牽扯到“俄羅斯黑 手黨”，為非法移民偽造 證件，偽造銀行文件甚至 美元。意大利犯罪組織用 假美元換回了武器和用於 製造毒品的化學品。在意 大利的哥倫比亞犯罪組織 最為活躍和精幹。他們有 最先進的技術和通訊工 具，並僱有一批由專家和 律師組成的研究人員，從 事投資的可行性研究和制 定投資計劃。

關於意大利的洗錢活 動和銀行系統，描述一下 1993至1994年間警方的一 次行動頗有意思。一位專 業人士，尋求通過合法手 段收購意大利內地的一間 小銀行。這間銀行在農業 領域開展業務，這可能是 洗錢網絡的第一個機構。隨著大量資金的到來，這 間銀行的所有權歸到專業 人士的名下。大量資金來 自一位與犯罪組織無直接 和表面聯繫的股東。與當 地其它銀行類似正常的交 易相比，這間銀行令人吃 驚的高額交易可能會引起 洗錢的嫌疑。但真正引起 懷疑並非是其反常的交 易，而是在對此人進行另 一問題的調查時發現的。這可能是金融機構與治安 當局難以合作的一個例 子，急需結束這種現象。

洗錢的手法有時並不高 明，比如：“人背鈔”(罪 犯攜帶裝滿鈔票的提包越 過邊境)，將裝滿鈔票的袋 子拋到邊境另外一側，或 用貨車、卡車轉運現鈔， 經常利用商業和工業活動 作幌子向外國轉移貨幣， 企圖把意大利出口世界的 家俱作為裝滿鈔票的集裝 箱。還有國際使用的變換 技術，經常用偽造文件來 出售不動產、貴重金屬或 出口商品。

到了有鈔票需漂白的階 段，犯罪組織便對“金融樂 園”產生了特殊的興趣。一 流的洗錢地是那些與歐盟國 家有歷史、政治和經濟特殊 關係的地方。比如海峽島和 明島。近來有些歐洲銀行在 這些離岸中心設立了辦事 處。另一些諸如安道爾、直 布羅陀和塞浦路斯等由於其 地理上很近，也是洗錢者青 睞的地方。從事洗錢的犯罪 集團或專業集團在這些國家 開設招牌公司，通過超值單 據轉移資本，以便日後在歐 州金融市場上投資。

這些“樂園”引發了貨幣 走私，為洗錢者徹底抹去 從賺錢到將資本注入金融 系統的痕跡提供了方便。他們的收益最終又返回到 來源國，並通過表面合法 的途徑進入歐洲投資巿 場。

在即將到來的二十一世 紀，人們對直接進入銀行 等新的辦法的擔心愈來愈 大。受歡迎的客戶拿到銀 行的軟件，便獲准通過其 帳戶(或吊銷的帳戶)直接進 行銀行間的交易。

“通銀咭”本身就因為可 以在帳號中設帳號，可以 跨銀行支取現款給管理人 員帶來了大量的問題。

除此之外，一種新的專業 洗錢者正在出現。他們向 願付酬金的任何人甚至罪 犯出售高質服務，即出售 他們在尖端技術協助下， 通過對國際金融中心資金 流動情況的接觸獲得的經 驗和知識。

在結束這篇有些實際內容 的短文之際，我認為限制 洗錢的最新政策可促使通 過跟蹤收入的去向逮捕資 金的主人和繳獲非法來源 的資金。不應以政策的效 果論成敗，而應將此視作 為打贏這場國際性打擊有 組織犯罪的戰爭而邁出第 一步，接踵而至的應是在 執法方面超越傳統方法的 革新步伐。